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非法集资罪(非吸业务员无罪案例)

admin 税务筹划 2021-05-02 4 0

非法集资罪是什么?

本文在《曾杰金融犯罪辩护日记》连载。没有我的授权是不允许的。

生活中经常听到非法集资罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、组织领导传销活动罪等词语。很多人想知道这是什么意思。他们之间是什么关系?

非法集资罪是集资犯罪的总称。《刑法》没有这样的犯罪。包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、组织领导传销罪。所谓“非法集资”,是指法人、其他组织或者个人未经主管部门批准,向社会公众集资的行为。“

非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。非法集资罪中,非法吸收公众存款罪具有根本意义,属于非法集资罪的一般法,其他非法集资罪属于特别法。

根据2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,同时满足“违法性、社会性、利诱性、社会性”四个条件的,认定为非法吸收公众存款罪,刑法另有规定的除外。

集资诈骗罪

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,以欺诈手段向社会公众非法集资的行为。集资诈骗罪是非法集资的加重犯。

组织、领导传销活动罪

组织、领导传销活动罪是指以销售商品、提供服务等经营活动为名,通过支付费用或者购买商品、服务等方式,要求参与者取得加入资格。此外,它们按照一定的顺序组织成等级,直接或间接以发展人员的数量作为报酬或回扣的依据,引诱和胁迫参与者继续发展他人参与的MLM活动,骗取财产,扰乱经济和社会秩序。

此外,还包括擅自发行股票、公司债券罪、欺诈发行股票、公司债券罪、擅自设立金融机构罪、非法经营罪。

非法经营罪

其中,非法经营有很多犯罪行为,并不都是非法集资罪。比如,私自经营盐烟是常见的非法经营罪,而不是非法集资罪。非法经营证券、期货或者保险业务、基金业务,非法从事基金支付结算业务。这五项罪名属于刑法中处理非法集资犯罪的主要罪名;

擅自设立金融机构罪

而擅自设立金融机构(商业银行)可以视为是非法集资的准备行为,或者说是广义上的非法集资行为。是指未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。在国内,某些地方的非法吸收公众存款行为,都是先建立农村合作社、自建银行等形式为先行行为的,这种行为就涉嫌擅自设立金融机构罪。在司法实践中,如果行为人擅自设立金融机构后,又非法吸收公众存款的,或者非法吸收公众存款后,又擅自设立金融机构的,宜实行数罪并罚。但是,如果行为人擅自设立金融机构的目的仅仅是为了吸收公众存款,而且事实上也是如此,则可以认定为牵连犯从一重罪处罚。

擅自发行股票、公司、企业债券罪

是指未经国家有关主管部门批准,发行股票或者公司、企业债券,数额巨大,后果严重或者有其他严重情节的行为。

欺诈发行股票和债券罪

欺诈罪

广东省人民政府办公厅